[25년2월] 투자결산 포트폴리오

 

25년 2월

포트폴리오 정리 및 보유종목 계획 리뷰

 

전체 포트폴리오

 

 

 

 

 

 

항상 주식을 시작한 이후 배당을 받는 재미, 배당성장을 하는 걸 보는 뿌듯함이

다이나믹한 주가상승보다 더 심적으로 안정되고 지속가능한 성향이라

메인 포트는 당연히 SCHD 다.

 

달러예수금은 직투에서 적립식으로 소진할 예정

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1. 직투(토스증권)

 

 

 

 

항상 새로운, 아니면 전에 매수해봤던 배당주와 성장주 ETF

사팔사팔하며 여러종목으로 분산관리를 생각하다가도

심플하게 SCHD : QQQM 포트로만

큰힘 안들이고 비율에 맞게 관리하자 생각이 충돌하여

2월 장에서 SCHD 500주 거치식으로 일단 밑바탕을 깔아두었다.

 

일단 계획은 SCHD 7 : QQQM 3 으로 생각하고

QQQM 을 주식모으기로 매일 적립식 걸어놓았다.

 

추가로

필수소비재 ETF = XLP (SCHD와 겹치는 종목이 많지않아 후보군으로 넣었다.)

리츠주, 월배당 = 리얼티인컴

나스닥기반커버드콜, 월배당 = JEPQ

 

정도를 추가 비율 각 10% 이내로 구성해볼까 생각중이다.

3월 투자결산때 포트폴리오가 어떻게 되어 있을지 나도 궁금하다

 

 

 

 

2. 연금저축펀드(미래에셋)

 

 

 

절세계좌 이중과세 이슈로 인한 미국배당다우존스(K-SCHD) 에서

전량 KODEX 미국나스닥100 으로 변경

 

변경이후 연이은 미증시 하락으로 계좌는 마이너스ㅎㅎㅎ

연금저축펀드는 매년 1월 600 일시 거치식이라 오르길 지켜보는수밖에..

 

 

 

3. IRP(미래에셋)

 

 

 

 

IRP는 안전자산 30% 기준으로 인해

안전자산으로 포함된 SOL 미국배당미국채혼합50 과

ACE 미국S&P500 으로 운용중이다.

비율은 변경되겠지만 IRP 역시 매년 1월 300 거치운영이라

내년 초 50:50 비율로 맞춰놓으려고 계획중이다.

 

 

 

 

4. ISA (미래에셋)

 

ISA는 기존운영하던 계좌를 해지하고 더 진행하지 않으려했는데

아무래도 아직 ISA의 세법개정 이슈를 적용하더라도

200만원 비과세와 9.9% 분리과세의 이점, 원화출금의 자유로움이 있어

직투계좌는 건드리지 않고 목돈필요시 ISA 인출을 이용하려고

다시 계좌개설을 진행했다.

ISA에 적립식으로 조금씩 매수할 종목은 추후 포스팅으로 게시하려고 한다.